| links_json | ["https://www.linkedin.com/company/g-gate-media-eng/", "https://time.com/5877434/first-ponzi-scheme/", "https://www.businessinsider.com/charles-ponzi-home-for-sale-2014-6", "https://vc.ru/story/260466-v-karmane-u-menya-bylo-2-ya-nadeyalsya-zarabotat-1-mln-istoriya-oderzhimogo-finansovymi-shemami-moshennika-charlza-ponci", "https://longreads.com/2019/07/02/the-no-1-ladies-defrauding-agency/", "https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%A4%D0%B8%D0%BD%D0%B0%D0%BD%D1%81%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D1%8F_%D0%BF%D0%B8%D1%80%D0%B0%D0%BC%D0%B8%D0%B4%D0%B0", "https://amlcrypto.io/ru/blog/financial_pyramid_and_ponzi_scheme_in_crypto", "https://www.reuters.com/legal/litigation/4-billion-onecoin-fraud-jurisdiction-dooms-claims-against-ex-big-law-partner-2021-09-22/", "https://www.justice.gov/opa/pr/bitconnect-founder-indicted-global-24-billion-cryptocurrency-scheme", "https://www.scmp.com/economy/china-economy/article/3112115/chinese-cryptocurrency-scam-ringleaders-jailed-us225-billion", "https://www.ccn.com/300m-bitcoin-ponzi-mastermind-amit-bhardwaj-gainbitcoin-bail/", "https://www.ccn.com/250-million-ethereum-mining-scam-korean-prosecutors-file-charges/", "https://www.publish0x.com/cryptonews-2/will-onecoin-come-back-xzydpjw", "https://www.bbc.co.uk/news/stories-50435014", "https://coinmarketcap.com/community/articles/6511a4f71c17447a1f4ca707/", "https://news.bitcoin.com/us-charges-indian-citizen-3-4-billion-crypto-ponzi-scheme-bitconnect/", "https://www.bloomberg.com/news/articles/2022-03-01/bitconnect-s-indicted-founder-kumbhani-has-disappeared-sec-says", "https://gazetashqiptare.al/2022/02/28/perfitoi-2-miliarde-dollare-permes-kriptomonedhave-kush-eshte-satish-kumbhani-themeluesi-bitconnect-qe-akuzohet-per-orkestrimin-e-skemes-ponzi/", "https://www.irs.gov/compliance/criminal-investigation/victims-of-bitconnect-scheme-to-receive-more-than-17-million-to-compensate-for-losses", "https://www.scmp.com/tech/article/2148114/china-prosecutes-98-people-recovers-us268-million-onecoin-cryptocurrency", "https://rus.err.ee/1609092671/pravitelstvo-jestonii-reshilo-vydat-ssha-obvinjaemyh-v-kriptomoshennichestve-predprinimatelej", "https://www.thepetitionsite.com/527/853/668/hashflare-refund/", "https://bigtraff.partners/?utm_source=ggate"] |
|---|
| attributes_json | {"image": "https://ggate.media/wp-content/uploads/2024/08/charles-ponzi-rectangle-1.png", "source_title": "Как три крипто-скам проекта обманули инвесторов на миллиарды долларов", "source_description": "Чарльз Понци — человек, в честь которого была названа «схема Понци».", "all_external_links": ["https://www.linkedin.com/company/g-gate-media-eng/", "https://time.com/5877434/first-ponzi-scheme/", "https://www.businessinsider.com/charles-ponzi-home-for-sale-2014-6", "https://vc.ru/story/260466-v-karmane-u-menya-bylo-2-ya-nadeyalsya-zarabotat-1-mln-istoriya-oderzhimogo-finansovymi-shemami-moshennika-charlza-ponci", "https://longreads.com/2019/07/02/the-no-1-ladies-defrauding-agency/", "https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%A4%D0%B8%D0%BD%D0%B0%D0%BD%D1%81%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D1%8F_%D0%BF%D0%B8%D1%80%D0%B0%D0%BC%D0%B8%D0%B4%D0%B0", "https://amlcrypto.io/ru/blog/financial_pyramid_and_ponzi_scheme_in_crypto", "https://www.reuters.com/legal/litigation/4-billion-onecoin-fraud-jurisdiction-dooms-claims-against-ex-big-law-partner-2021-09-22/", "https://www.justice.gov/opa/pr/bitconnect-founder-indicted-global-24-billion-cryptocurrency-scheme", "https://www.scmp.com/economy/china-economy/article/3112115/chinese-cryptocurrency-scam-ringleaders-jailed-us225-billion", "https://www.ccn.com/300m-bitcoin-ponzi-mastermind-amit-bhardwaj-gainbitcoin-bail/", "https://www.ccn.com/250-million-ethereum-mining-scam-korean-prosecutors-file-charges/", "https://www.publish0x.com/cryptonews-2/will-onecoin-come-back-xzydpjw", "https://www.bbc.co.uk/news/stories-50435014", "https://coinmarketcap.com/community/articles/6511a4f71c17447a1f4ca707/", "https://news.bitcoin.com/us-charges-indian-citizen-3-4-billion-crypto-ponzi-scheme-bitconnect/", "https://www.bloomberg.com/news/articles/2022-03-01/bitconnect-s-indicted-founder-kumbhani-has-disappeared-sec-says", "https://gazetashqiptare.al/2022/02/28/perfitoi-2-miliarde-dollare-permes-kriptomonedhave-kush-eshte-satish-kumbhani-themeluesi-bitconnect-qe-akuzohet-per-orkestrimin-e-skemes-ponzi/", "https://www.irs.gov/compliance/criminal-investigation/victims-of-bitconnect-scheme-to-receive-more-than-17-million-to-compensate-for-losses", "https://www.scmp.com/tech/article/2148114/china-prosecutes-98-people-recovers-us268-million-onecoin-cryptocurrency", "https://rus.err.ee/1609092671/pravitelstvo-jestonii-reshilo-vydat-ssha-obvinjaemyh-v-kriptomoshennichestve-predprinimatelej", "https://www.thepetitionsite.com/527/853/668/hashflare-refund/", "https://bigtraff.partners/?utm_source=ggate"], "seeded_parser": "generic_external_sources_v1"} |
|---|
| text | Как три крипто-скам проекта обманули инвесторов на миллиарды долларов - G GATE MEDIA Как три крипто-скам проекта обманули инвесторов на миллиарды долларов С криптовалютами появились новые схемы финансового скама — криптопирамиды и крипто-Понци. В этой статье расскажем историю возникновения схемы Понци, чем она отличается от финансовых пирамид и как обогатились на крипто-Понци те, кто раньше всех вошел в этот «рынок». Петр Лесинский 5+ лет опыта в iGaming на стороне продукта — онлайн-казино. Прошел путь от сотрудника службы поддержки до главы отдела retention. Истории 22.08.2024 Содержание: Схема Понци История возникновения термина Чем схема Понци отличается от финансовой пирамиды Крупные крипто-Понци OneCoin Как все было устроено Чем все кончилось BitConnect Как все было устроено Чем все кончилось HashFlare Как все было устроено Чем все кончилось Заключение и пара советов Схема Понци История возникновения термина Чарльз Понци — человек, в честь которого была названа «схема Понци». В 1903 году, когда ему было 21, Карло Понци прибыл в США с двумя долларами в кармане — по пути в США он проиграл все свои деньги. В США он сменил свое имя на более привычное американцам «Чарльз». Чарльз Понци. Источник: Time В 1919 Понци занял у знакомого мебельного торговца Дэниелса $200 и создал фирму «компания по обмену ценных бумаг». Она занималась арбитражными сделками. Компания выдавала долговые расписки — якобы, если инвестор заплатит $1000, то через 90 дней получит $1500. Весной 1920 года Понци передал управление компанией 18-летней Люси Мартелли. Сам он, между тем, купил дорогой особняк в престижном квартале. Купленный Чарльзом особняк. Источник: businessinsider 12 августа 1920 года Понци задержали — проверка выявила задолженность в 7 млн, а средств на счетах — 4 млн. Фирму Понци признали банкротом, а самого Чарльза осудили на пять лет. Отсидев срок, Понци продолжил заниматься финансовыми махинациями, и в 1934 году его депортируют на родину. Умер Чарльз Понци в благотворительном отделении больницы в Рио-де-Жанейро от кровоизлияния в мозг, оставив после себя 75 долларов, на которые и был похоронен. До Понци, на самом деле, были и другие — Адель Шпицедер, например. В 1869 она основала частный банк, а к 1872 за счет финансовых махинаций стала самой богатой женщиной в Баварии. Проценты клиентам она возмещала из денежных средств новых вкладчиков. В конце концов её приговорили к четырём годам заключения. В результате аферы 30 тысяч человек потеряли около 38 млн гульденов. Адель Шпицедер. Источник: VC Всего через 7 лет, в 1879 году, появилась Сара Хау. Она открыла сберегательный банк для женщин Ladies’ Deposit Company. Вложенный капитал женщинам обещали удвоить в течение 9 месяцев. Банк собрал не менее $250 тысяч от 800 женщин, а по некоторым оценкам и вовсе около $500 тысяч, что эквивалентно $15 миллионам долларов на сегодняшний день. Сару, как и Адель, приговорили к четырем годам заключения. Газетная вырезка из The Herald о побеге Сары Хау. Источник: VC Такие финансовые махинации получили название «схема Понци». Клиентов привлекают, обещая заоблачный доход от инвестиций в проект, вот только проекта таким, каким его описывают — нет. Единственный доход компании — вклады клиентов. Таким образом, с первыми клиентами расплачиваются деньгами более поздних, пока афера не вскроется. Чем схема Понци отличается от финансовой пирамиды Разница между финансовой пирамидой и схемой Понци либо небольшая, либо и вовсе отсутствует. В Википедии , например, термины тождественны. Тем не менее, иногда разграничения проводят : Схемы Понци маскируются под услуги по управлению инвестициями. Участники считают, что доход, который они получат — результат реальных инвестиций. Владелец берет деньги у новых инвесторов и выплачивает их старым. Могут жить долго. Финансовая пирамида основывается на сетевом маркетинге — участники сами привлекают новых участников и получают от этого прибыль. Каждый участник забирает часть средств перед тем как предать их на вершину пирамиды. Как правило, недолговечна. После того, как к 2015 году «взлетел» Bitcoin, интерес к инвестициям в криптовалюту резко подскочил — люди жалели, что не вложились в него раньше и искали возможность повторить чужой успех. Увы, большинство желающих не знали, как устроена криптовалюта, как работает процесс майнинга, и что такое блокчейн — и эта неосведомленность развязала руки мошенникам. Тогда стало появляться много «крипто-Понци» — пирамид, маскирующихся под компании по добыче криптовалюты. Крупные крипто-Понци Перечислим самые известные крипто-Понци: OneCoin — крупнейшая криптосхема в истории, собравшая приблизительно 4 миллиарда долларов; Bitconnect разоблачили в 2018 году, его инвесторы потеряли 2,4 миллиарда долларов; PlusToken обманывал инвесторов до 2019 года, что обошлось инвесторам приблизительно в 2.25 миллиарда долларов; GainBitcoin — монета, основанная в Индии, которая ограбила инвесторов более, чем на 300 миллионов долларов; Компания Mining Max обманула инвесторов на 250 миллионов дол |
|---|